Rekomendasi
Setiap rekomendasi terhubung ke angka keuangan nyata dan metrik yang terpengaruh.
Tagih piutang yang jatuh tempo
Mengapa: Hari piutang 47; kas tertahan di pelanggan, bukan di bank.
Dampak
- Kas yang dibebaskanRp32.000.000
- Hari piutang-8 hari
- Ketahanan kas+14 hari
receivable_days
Kurangi persediaan yang lambat bergerak
Mengapa: Hari persediaan 77, di atas tolok ukur 45 hari untuk produksi barang segar.
Dampak
- Kas yang dibebaskanRp21.282.300
- Hari persediaan-10 hari
inventory_days
Restrukturisasi utang jangka pendek ke tenor lebih panjang
Mengapa: Rasio lancar 1.30x; kewajiban jangka pendek berat dibanding aset lancar.
Dampak
- Target rasio lancar1.50x
- Selisih modal kerjaRp90.448.000
current_ratio
Tinjau syarat kredit pelanggan
Mengapa: Memperketat syarat pembayaran pada pelanggan grosir terlambat akan memperpendek siklus kas secara struktural.
Dampak
- Hari piutang-12 hari
cash_conversion_cycle
Tutup selisih marjin EBITDA menuju 15%
Mengapa: Marjin EBITDA 12.1%; mencapai 15% menambah valuasi dan kapasitas utang secara berarti.
Dampak
- Kenaikan EBITDARp52.705.281
ebitda_margin
Umur Piutang
Belum jatuh tempo
Rp118.000.000
1–30
Rp52.000.000
31–60
Rp33.000.000
60+
Rp32.000.000
| Pelanggan | Jumlah | Hari terlambat |
|---|---|---|
| Hotel Grand Preanger | Rp42.000.000 | 74 |
| Kopi Kenangan Bandung Cluster | Rp31.000.000 | 41 |
| Catering Sari Rasa | Rp24.000.000 | 68 |
| Indomaret Regional DC | Rp55.000.000 | 12 |
Neraca+ memberikan analisis keuangan dan wawasan pendukung keputusan berdasarkan data yang Anda berikan. Hasilnya bukan laporan keuangan teraudit, bukan nasihat investasi atau pajak, dan bukan jaminan persetujuan pembiayaan.